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Kraken
Kraken 是一个中心化数字货币交易所平台，成立于 2011 年。它为用户提供了一个交易各种数字货币的平台，旨在提供交易工具、用户友好的界面、安全措施和合规性功能。[2][3]
概述
Kraken 由 Jesse Powell、Michael Gronager 和 Thanh Luu 于 2011 年 7 月创立，并于 2013 年 3 月正式上线，最初提供 Bitcoin、Litecoin 和欧元的交易。随后，它扩展了业务范围，增加了更多币种和杠杆交易。
2014 年，随着 cryptocurrencies 的日益普及，Kraken 与 Coinbase 交易所一同被选中，为彭博终端（Bloomberg terminal）提供 Bitcoin 交易的市场数据，这证明了其在行业内不断增长的影响力。
Kraken 支持超过 200 种 cryptocurrencies 的交易，并提供 600 多个 cryptocurrency 交易对。截至 2023 年 1 月 15 日，Kraken 被列为全球第三大 cryptocurrency 交易所。
作为一家注册的货币服务业务（MSB）机构，Kraken 取得了一个重要的里程碑：其旗下的 cryptocurrency 交易所 Kraken Financial 成为首家获得银行执照的加密货币公司。
值得注意的人事变动包括：Michael Gronager 于 2015 年离职以全身心投入 Chainalysis 的发展；以及 Jesse Powell 在 2022 年的一场争议后，从首席执行官（CEO）转任主席（Chairman）。[4][5][6][7][8]
历史
Mt. Gox 援助
2014年，曾是 Bitcoin 最大的交易所 Mt. Gox 因未被察觉的黑客攻击停止运营，导致客户价值数百万美元的 Bitcoins 损失。这一事件导致 850,000 枚 bitcoins 无法追回，影响了 127,000 名客户。
据透露，该交易所已积累了约 65 亿日元（6360 万美元）的巨额债务。首席执行官 Mark Karpeles 面临法律后果，于 2015 年被日本当局逮捕，罪名涉及挪用公款和背信罪。
作为回应，Kraken 被选中协助调查并将剩余资产分配给债权人。Kraken 凭借运营可靠性、客户服务和专业知识等标准被选中，旨在危机期间提供支持。
在 2016 年 2 月 18 日的一次东京会议上，据报道，在 9,863 名提交仅限 Bitcoin 索赔的个人中，有 7,952 人获得批准，向债权人分配了 12,583,717,791 日元的 Bitcoin，而 27,547,026,403 日元仍保留在储备中。[9][10][11][12][13]
获得银行执照
2020 年 9 月，Kraken Financial 创造了历史，成为第一家从怀俄明州银行业分局获得银行执照的 cryptocurrency 公司，获得了专为 crypto 业务量身定制的特殊目的存款机构 (SPDI) 执照。与传统银行不同，SPDI 不能借出客户存款，也不被强制要求获得 FDIC 保险，尽管它们可以选择这样做。
Kraken 计划提供各种银行服务，包括基于 cryptocurrency 的账单支付和工资接收，其数字优先的银行模式与其在怀俄明州夏延市的实体存在相辅相成。
“我们很高兴能在这样一个与我们的哲学和价值观高度一致的州工作。怀俄明州是一个罕见且光辉的榜样，展示了深思熟虑的监管如何推动金融科技公司的创新。” —— David Kinitsky，Kraken Financial（前 Kraken Bank）首席执行官
Kraken 进入与退出日本市场
Kraken 于 2014 年 10 月 30 日宣布推出 Bitcoin 对日元 (XBT/JPY) 交易，并为日本客户推出了国内日元入金选项。自 Kraken 于 2013 年 9 月成立以来，Bitcoin 对欧元交易 (XBT/EUR) 就已上线。
“暂停对日本居民的服务将使我们能够更好地集中资源，改善其他地理区域的服务，” —— Kraken 公告
然而，正如 2018 年 4 月 17 日所述，由于运营成本不断上升，Kraken 后来决定撤出在日本的服务。尽管有此举动，该 exchange 表示未来有可能恢复服务，并强调暂停仅适用于日本境内的居民。
2020 年 9 月，Kraken 表达了对重新在日本开展服务的兴奋，这是其扩展到高增长的亚太 (APAC) 市场更广泛战略的一部分。在此决定之前，该 exchange 通过收购 Bit Trade 进入了澳大利亚市场，并推出了澳元的入金和交易。
尽管有这些计划，Kraken 再次宣布关闭其在日本的业务，自 2023 年 1 月 31 日起生效。该交易所通过其日本子公司 Payward Asia 停止了加密货币交易服务，并从日本金融厅注销。[15][16][17][18][19]
Kraken 在加拿大的限制
从 2023 年 11 月到 12 月，Kraken 在加拿大暂停了涉及 Tether (USDT)、Dai (DAI)、Wrapped Bitcoin (WBTC)、Wrapped Ether (WET) 以及 Wrapped Axelar (WAXL) 的交易。
这一决定是在加拿大监管变化以及与监管机构协商后做出的。其他交易所在 2023 年也采取了类似的行动。
尽管有这些暂停措施，Kraken 仍旨在为加拿大客户维持优质的交易体验。指定资产的交易于 11 月 30 日停止，随后于 12 月 4 日停止提现。剩余资产已转换为美元，并在 12 月 5 日前存入用户账户。[20][21]
产品
Kraken Financial
Kraken Financial 作为一家特殊目的存款机构 (SPDI) 运营，根据怀俄明州法律在美国怀俄明州成立并设立总部。作为一家银行，它接收存款并开展相关的银行业务，如托管、资产管理和服务。
与传统银行不同，Kraken Financial 完全通过其在线平台运营，旨在为客户提供受监管金融机构所具备的安全性和服务，同时促进其进入数字资产生态系统。
Kraken Financial 的存款不受 FDIC 保险保护，但根据怀俄明州法律受到全额储备保障。法币存款由 100% 或更多的美元现金和高质量流动资产支持。
此外，客户资产与 Kraken Financial 及 Kraken 交易所的资产相互隔离，并由怀俄明州银行业分局进行定期审计和检查，以确保安全。[14][22]
Kraken NFT Marketplace
Kraken 于 2023 年 6 月 8 日推出了其 NFT 市场，提供超过 250 个系列的选择。它提供无 Gas 费的交易体验，该项目已开发一年多，其测试版于前一年 11 月发布，支持 Ethereum、Solana 以及现在的 Polygon NFTs。
该平台力求适应对加密货币熟悉程度不同的用户，同时接受法币和加密货币。目前，它已集成 MetaMask 和 Phantom 钱包，并计划在未来兼容 WalletConnect。[33][34]
Kraken Pro
2022 年 12 月，Kraken 推出了 Kraken Pro，这是一套高级交易工具和更新的界面，旨在简化现货交易、杠杆交易、质押和投资组合管理的访问。Kraken Pro 面向经验丰富的交易者，利用尖端技术最大限度地降低延迟并处理高需求，支持超过 210 种代币或代币。
重新设计的用户界面优先考虑交易执行、高级订单管理和分析工具，目标是提高高级交易和投资组合管理的效率。其模块化设计为用户提供了自定义选项。[35]
收购
Kraken 已收购了以下公司：[1]
- Backed Finance
- Staked
- Bit Trade
- Circle Trade
- Picks & Shovels
- CryptoFinance.ai
- CryptoFacilities
- Cryptowatch
- Glidera
- CleverCoin
- Coinsetter
争议
纽约总检察长办公室
2018年，纽约州总检察长对 Kraken 加密货币 交易所 运营的合法性表示担忧。时任总检察长芭芭拉·安德伍德 (Barbara Underwood) 在一份审查全球 加密货币 交易所 诚信度的报告中重点提到了 Kraken，暗示其可能存在非法行为。
该报告审查了 交易所 的各个方面，包括其业务实践、交易政策、冲突管理、安全措施以及对消费者资金的处理。
Kraken 被列入报告的原因是其在 2015 年决定停止在纽约的运营，理由是反对该州的监管框架，特别是 BitLicense 的要求。尽管 Kraken 未参与调查，但报告建议在与无法解决所提问题的平台打交道时要保持谨慎。[23][24]
Glassdoor 评论诉讼
据报道，2019 年 1 月，Kraken 裁员 50 多人，引发了 Glassdoor 上的负面评论。Kraken 的母公司 Payward 起诉 Glassdoor，要求披露评论者的身份，指控其违反了离职协议。加利福尼亚州法院命令 Glassdoor 予以配合。
电子 前沿 基金会 (EFF) 批评了 Kraken 的行为，称其旨在让员工噤声。EFF 反对该传票，理由是缺乏针对性且违反了加利福尼亚州保护言论自由的法律。尽管有一名个人删除了评论，但该诉讼的意图被视为威慑他人分享意见。[39][25]
“在加密货币行业，安全和声誉至关重要。与同行公司一样，Kraken 使用保密和离职协议来保护平台的安全及其声誉。在这些协议中，双方都有所得。此案涉及的前员工希望从协议中获益，却不履行其应尽的义务。我们欢迎员工的反馈，但我们不会容忍这种两面派行为。” —— Jesse Powell
商品期货交易委员会纠纷
商品期货交易委员会 (CFTC) 对 Kraken 发起了诉讼，断言该交易所在 2020 年 6 月至 2021 年 7 月期间，为不符合条件的美国客户提供了保证金数字资产交易便利。
CFTC 强调，保证金、杠杆和融资数字资产交易必须在经过适当注册和监管的 交易所 进行，并遵守所有相关的法律法规。
作为解决方案，Kraken 同意支付 125 万美元的罚款。此外，CFTC 还指控 Kraken 未能注册为期货佣金商。[26]
外国资产控制办公室纠纷
2022 年，Kraken 就涉嫌违反针对伊朗的制裁规定与美国财政部外国资产控制办公室 (OFAC) 达成和解。和解协议包括 Kraken 支付约 10 万美元用于制裁合规控制。
OFAC 发现，尽管 Kraken 设有防止受制裁司法管辖区用户开设账户的控制措施，但其在 2015 年 10 月至 2019 年 6 月期间仍为伊朗用户处理了 826 笔交易。该协议是在对 加密货币 行业监管审查日益严格的背景下达成的。[27]
工作环境争议
2022年6月，Kraken前首席执行官 Jesse Powell 在与员工互动时，因质疑首选代词的使用、讨论种族术语以及挑战性别相关的刻板印象而引发争议。
这引发了 Kraken 员工内部的不和，一些员工公开批评 Powell 的言论具有伤害性和分裂性。其他人则指责他营造了敌对的工作环境，并影响了他们的心理健康。
事件发生后，Kraken 发布了一份文化声明，强调其对“加密优先文化”的承诺，这引发了进一步的辩论。Powell 断言，那些不同意公司立场的人可以选择离开，并参加一项提供四个月薪水的计划。
尽管内部关系紧张，Kraken 的领导层仍表示将坚定维护其文化，直到 Powell 在同年晚些时候辞去首席执行官职务。[28][29]
“人们会被任何事情激怒，无法遵守诚实辩论的基本规则。回到独裁统治吧。” - Jesse Powell
SEC 纠纷
2023年11月，美国证券交易委员会（SEC）指控 Kraken 涉嫌将其交易平台作为未注册的证券交易所运营。SEC 指责 Kraken 在没有适当注册的情况下促进加密资产证券的买卖，这可能剥夺了投资者必要的监管保护。SEC 的诉状概述了 Kraken 自2018年9月以来的活动，指称该交易所在没有适当注册的情况下履行了证券交易所、经纪人、交易商和清算机构的典型职能。
2023年5月，Kraken 在国会委员会作证，主张在数字资产行业制定更清晰的监管指南。Kraken 认为应制定针对数字资产独特特征的法律，并对 SEC 的管辖权表示担忧。
最终，Kraken 同意停止通过其加密质押服务和质押计划提供证券，并同意支付3000万美元的民事罚款。
2024年2月22日，Kraken 提交了一项驳回 SEC 起诉的动议，声称 SEC 的指控缺乏欺诈或消费者损害的证据。[30][31][32]
发展
Mastercard 与 Kraken 建立合作伙伴关系
2025 年 4 月 8 日，Kraken 宣布与 Mastercard 建立合作伙伴关系，这涉及在英国和欧洲范围内发行加密借记卡。此次合作将使该加密货币交易所能够通过推出实体加密借记卡来扩展其支付产品。
此次合作正值 Kraken 继续在欧盟监管框架——加密资产市场监管法案（MiCA）下寻求牌照之际。
该借记卡将允许用户直接消费加密货币和稳定币。Kraken 表示，推广工作将在未来几周内开始，目前已向客户开放候补名单。[36]
Kraken 表示，其与 Mastercard 的合作建立在 Kraken Pay 快速增长的基础之上，Kraken Pay 是一种允许客户从其 Kraken 账户汇款的新工具。
“加密货币正在改变支付行业，我们预见到全球商业和日常支付都将由加密货币支撑的未来，”Kraken 联合首席执行官 David Ripley 在与 Cointelegraph 分享的一份声明中表示。
“我们的客户希望能够使用他们的加密货币或稳定币无缝支付现实世界的商品和服务，”他说道，并补充道：
“与 Mastercard 合作是我们实现这一愿景的重要一步。我们将共同释放加密货币真正的日常效用，确保其在长期内保持不可否认的相关性和可用性。”
Kraken 推出免佣金股票和 ETF 交易扩展业务
2025 年 4 月 14 日，Kraken 开始在全国范围内分阶段推出针对 11,000 多种美国上市股票和交易所交易基金（ETF）的免佣金交易。[37]
“向股票领域扩张对我们来说是自然而然的一步，并为资产代币化铺平了道路。交易的未来是无国界的、全天候的，并且建立在加密轨道之上，”Kraken 联合首席执行官 Arjun Sethi 表示。
从 2025 年 4 月 14 日起，Kraken 用户将能够在包括新泽西州、康涅狄格州、怀俄明州和俄克拉荷马州在内的美国部分州交易股票和 ETF。
“这是 Kraken 成为提供传统金融（TradFi）和加密服务的全方位服务应用程序所迈出的又一步，”Oppenheimer 分析师 Owen Lau 表示。
Bunq 与 Kraken 合作推出加密交易服务
2025 年 4 月，荷兰新银行 Bunq 宣布计划推出名为 Bunq Crypto 的加密交易服务。该服务最初将在荷兰、法国、西班牙、爱尔兰、意大利和比利时等六个欧洲国家提供。
该服务是与加密交易所 Kraken 合作推出的，用户将能够在“几秒钟内”开立账户并交易 300 多种加密资产，包括 Bitcoin、Ethereum 和 Solana 等主要资产。根据 Tech EU 的一份报告，该银行由于客户需求旺盛而决定涉足加密领域。[38]
Bunq 创始人兼首席执行官 Ali Niknam 表示，该银行早前就想为用户提供加密服务。然而，由于监管限制，它一直没有迈出这一步。现在该地区对处理加密货币的公司通过了更明确的法规，该银行选择继续推进其计划。
“监管环境已经改变，现在更容易接受这种创新；Bunq 一如既往地投入其中，现在我们是第一家提供加密服务的银行！”Niknam 说道。[38]
Kraken 在爱尔兰获得 MiCA 牌照
2025 年 6 月 26 日，Kraken 获得了欧盟加密资产市场（MiCA）框架下的监管批准。该牌照由爱尔兰中央银行授予，使 Kraken 在 MiCA 全面生效后，能够作为虚拟资产服务提供商（VASP）在所有欧盟成员国合法运营。
这一里程碑使 Kraken 能够在统一的监管框架下，将其在欧洲经济区（EEA）的服务扩展至托管、交易和法币服务。此次获批是 Kraken 深化欧洲布局并与即将出台的加密货币法规保持一致的更广泛战略的一部分。
Kraken 欧洲业务负责人 Mark Jennings 将该牌照描述为 “使 Kraken 成为欧洲加密货币版图长期组成部分的关键一步。”
Kraken 收购 Breakout
2025年9月4日，Kraken 宣布收购 Breakout，这是一家基于评估的自营交易公司。此举旨在通过为高级交易者提供自营交易渠道，扩展 Kraken 的产品线。
Breakout 的模式允许熟练的交易者通过成功大规模部署交易策略来赚取报酬。为了获得资格，交易者必须购买并通过严格的评估，并保持在特定的绩效阈值之上。成功者将获得一个注资账户，并可保留其产生的多达 90% 的利润。[40]
合格的交易者可以获得高达 200,000 美元的名义资本，分布在最多两个账户中。该平台提供超过 50 个加密货币对的交易，BTC 和 ETH 合约提供高达 5 倍的 杠杆。Kraken 联席 CEO Arjun Sethi 表示：
“Breakout 为我们提供了一种根据技能证明而非资本获取能力来分配资本的方式……我们希望建立奖励表现而非出身的系统。”
随着时间的推移，Breakout 计划直接集成到 Kraken Pro 平台中。[40]
Kraken 收购 Backed Finance
2025年12月3日，Kraken 宣布收购 Backed Finance AG，这是一家总部位于瑞士、专门从事 代币化证券 发行的公司。此举是通过整合 Backed 的团队和合规基础设施，加速 Kraken 向代币化现实世界资产（RWA）领域扩张的战略步骤。该交易的财务条款未披露。[41][42]
Backed Finance 成立于 2021 年，开发了一个发行代表传统证券所有权的区块链代币平台。其旗舰产品被称为 xStocks，是与底层物理资产 1:1 挂钩的代币化股票和 ETF。在 2025 年首次亮相后的六个月内，xStocks 的总交易量超过了 100 亿美元。它们可以在 Kraken 交易所交易，也可以在包括 Solana 和 Ethereum 在内的多个 区块链 上直接进行链上交易。[41][42]
此次收购旨在创建一个垂直整合的系统，统一代币化资产的发行（由 Backed 负责）和交易（在 Kraken 上进行）。它建立在 Kraken 先前的收购基础之上，旨在为数字资产市场建立全面的基础设施。Kraken 联席 CEO Arjun Sethi 表示，这笔交易加强了“开放和可编程资本市场所需的核心架构”，并且旨在“重新定义数字时代拥有资产的意义”。[41][42]
Backed 的代币设计用于在 DeFi 生态系统内进行自托管和互操作。然而，xStocks 尚未根据 1933 年美国证券法进行注册，且不向美国人士提供。[42]
Kraken 在疑似 1.33 亿美元欧盟加密货币盗窃案中限制账户
2026年11月3日，Kraken 表示已限制了一些账户，据报道，某身份不明的欧盟实体被盗的超过 1.33 亿美元资产中的一部分通过这些账户进行了转移。该交易所表示，正与执法部门合作进行追回工作。Kraken 还表示，此次事件并非源自其平台，其安全系统未受损害，没有客户账户被接管，且对客户没有持续风险。[43]
“此次事件并非源自 Kraken 平台，我们正在积极调查有关部分资产随后通过我们平台上的账户进行转移的报告，”Kraken 告诉 Cointelegraph。 “我们已经限制了相关账户，并正与执法部门合作以支持追回工作。”
区块链调查员 ZachXBT 在发现额外的 2700 万美元提款后，将其报告的疑似损失估计从 1.06 亿美元提高到超过 1.33 亿美元。Crypto.com 表示已冻结相关资金，而 OKX 表示正在调查此事。 [43]
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