Matrixdock 是一家成立于 2023 年的现实世界资产 (RWA)代币化平台，发行基于区块链的储备资产和金融工具代表物。其产品包括由短期美国国债支持的代币 STBT，以及由实物黄金支持的代币 XAUm。^[4]

概述

Matrixdock 是一家成立于 2023 年 2 月的现实世界资产 (RWA)代币化平台，专注于将储备资产引入区块链网络。其产品包括代币化的短期美国国债产品 STBT，以及由纯度为 99.99% 的实物黄金支持的 ERC-20 代币 XAUm。该平台利用区块链基础设施来代表这些资产的所有权，同时将其与传统的托管和储备管理系统连接起来。STBT 和 XAUm 由机构托管的底层储备资产支持，Matrixdock 结合了链上数据对账和储备证明流程，以追踪代币与其背书资产之间的关系。该平台的基础设施旨在使代币化的储备资产能够跨基于区块链的金融应用使用，同时保持资产验证、托管和透明度的机制。^{[1] [2]}

产品

Matrixdock Gold

Matrixdock Gold（即 XAUm）是一种代币化黄金产品，其中每个 ERC-20 或 BEP-20 代币代表一金衡盎司符合伦敦金银市场协会 (LBMA) 标准的 99.99% 纯度实物黄金。黄金以实物金条形式持有，代币持有者可以使用 Matrixdock 的分配查询工具来验证与其持有资产相关的金条。XAUm 也可以表示为 ERC-721 或 BEP-721 NFT，每个 NFT 对应特定的整块金条及其注明的精炼重量。XAUm 支持无许可持有、转账、二级市场交换以及同质化代币与金条 NFT 之间的转换。直接通过 Matrixdock 使用 USDC 或法定货币进行一级市场铸造和赎回需要完成 KYC，而代币与 NFT 之间的转换可以通过 Matrixdock 的 Web 应用程序进行。ERC-20/BEP-20 的分配可以在转账、铸造和赎回发生时在实物金条之间动态重新分配，而每个金条 NFT 则保持对其特定金条的固定分配。该结构还使用了一个在法律上拥有发行人的目的信托，旨在使 XAUm 资产与发行人实现破产隔离。^{[3] [8]}

Matrixdock Silver

Matrixdock Silver (XAGm) 是一种使用同质化储备标准 (FRS) 的代币化白银产品，每个代币最初代表一金衡盎司 99.9% 纯度的 LBMA 认证合格交割白银。该代币的白银背书通过链上 ozPreToken 值衡量，该值从 1.000000000 开始，每天递减以支付托管费。随着该值的减少，协议通过其 reconcileSupply 函数增加代币供应量，使得总代币供应量乘以 ozPerToken 值后，继续与储备中持有的实物白银数量相对应。XAGm 是一种 ERC-20 代币，可以在支持的网络间转移，并设计用于与 DeFi 和 CeFi 应用（包括抵押借贷）进行潜在集成。持有者可以按当时的 ozPerToken 值将代币赎回为符合 LBMA 标准的实物白银，但需经过账户验证并视合适尺寸金条的库存情况而定。该产品还包含对底层储备的证明和审计，而 Matrixdock 的分配查询工具允许持有者查看所分配银条的序列号和物理特征等信息。跨链版本使用相同的 ozPerToken 值，以保持跨网络的一致性。^{[5] [9]}

国债代币 (Treasury Bill Token)

国债代币 (STBT) 是一种变基 (rebasing) 代币，旨在与美元保持 1:1 挂钩，并由短期美国国债支持。它不单独支付利息，而是通过增加合格持有者持有的 STBT 代币数量来分配每日利息。STBT 还可以转换为 wSTBT，这是一种非变基版本，其价值随着底层 STBT 收益的累积而增加。STBT 仅限于完成 KYC 和合格投资者检查的个人和实体，其铸造、持有、转账和赎回均受白名单控制。一级发行和赎回可以通过 Matrixdock 或场外交易 (OTC) 渠道进行，而二级交易可通过 Curve Finance流动性池面向获批钱包开放。该结构使用目的信托，旨在将 STBT 发行人与更广泛的企业集团分开，并提供破产隔离。区块链记录允许账户持有者查看历史铸造、销毁和变基活动，同时该代币也可用于流动性池，以提供二级市场交易准入和潜在的流动性提供者奖励。^[6]

wSTBT

wSTBT 是 STBT 的非变基版本，STBT 是一种由短期美国国债支持的代币。wSTBT 不随收益累积而增加持有的代币数量，而是保持固定的代币余额，同时其相对于 STBT 的价值随着底层收益的积累而上升。该代币通过将 STBT 存入包装合约来创建，该合约会铸造 wSTBT，并可以通过销毁 wSTBT 以换回 STBT。wSTBT 遵循与 STBT 相同的许可和资格要求，包装、持有、转账和解包装仅限于完成 KYC 和合格投资者检查的用户。其非变基结构使其能够与某些 DeFi 应用兼容，包括抵押借贷和跨链转账。wSTBT 还可以使用 Chainlink 的 CCIP 锁定与铸造机制在 Ethereum 和 Arbitrum 之间进行跨链。^[10]

合作伙伴

• Metalor
• Le Freeport
• Chainlink
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