Matrixdock은 2023년에 설립된 실물 자산(RWA) 토큰화 플랫폼으로, 예비 자산 및 금융 상품의 블록체인 기반 표현을 발행합니다. 주요 제품으로는 단기 미국 국채를 담보로 하는 토큰인 STBT와 실물 금을 담보로 하는 토큰인 XAUm이 있습니다. ^[4]

개요

Matrixdock은 2023년 2월에 설립된 실물 자산(RWA) 토큰화 플랫폼으로, 예비 자산을 블록체인 네트워크로 가져오는 데 중점을 둡니다. 제품군에는 토큰화된 단기 미국 국채 상품인 STBT와 99.99% 순도의 실물 금을 담보로 하는 ERC-20 토큰인 XAUm이 포함됩니다. 이 플랫폼은 블록체인 인프라를 사용하여 이러한 자산의 소유권을 나타내는 동시에 이를 전통적인 수탁 및 예비 자산 관리 시스템과 연결합니다. STBT와 XAUm은 기관 수탁 기관에 보관된 기초 예비 자산에 의해 뒷받침되며, Matrixdock은 온체인 데이터 대조 및 예비 자산 증명 프로세스를 통합하여 토큰과 담보 자산 간의 관계를 추적합니다. 플랫폼의 인프라는 토큰화된 예비 자산이 자산 검증, 수탁 및 투명성 메커니즘을 유지하면서 블록체인 기반 금융 애플리케이션 전반에서 사용될 수 있도록 설계되었습니다. ^{[1] [2]}

제품

Matrixdock Gold

Matrixdock Gold(XAUm)는 토큰화된 금 상품으로, 각 ERC-20 또는 BEP-20 토큰은 런던 귀금속 시장 협회(LBMA) 표준을 충족하는 99.99% 순도의 실물 금 1 파인 트로이 온스를 나타냅니다. 금은 실물 골드바 형태로 보관되며, 토큰 보유자는 Matrixdock의 할당 조회 도구를 사용하여 자신의 보유 자산과 연결된 골드바를 확인할 수 있습니다. XAUm은 ERC-721 또는 BEP-721 NFT로도 표현될 수 있으며, 각 NFT는 특정 전체 골드바 및 명시된 순중량에 대응합니다. XAUm은 허가 없는 보유, 전송, 2차 스왑, 그리고 대체 가능 토큰과 골드바 NFT 간의 전환을 지원합니다. USDC 또는 법정 화폐를 사용하여 Matrixdock에서 직접 수행하는 1차 민팅 및 상환에는 KYC가 필요하며, 토큰-대-NFT 및 NFT-대-토큰 전환은 Matrixdock의 웹 애플리케이션을 통해 수행할 수 있습니다. ERC-20/BEP-20 할당은 전송, 민팅 및 상환이 발생함에 따라 실물 골드바 간에 동적으로 재할당될 수 있는 반면, 각 골드바 NFT는 특정 바에 대한 고정된 할당을 유지합니다. 또한 이 구조는 발행자를 법적으로 소유하는 목적 신탁(purpose trust)을 사용하여 XAUm 자산을 발행자로부터 파산 절연(bankruptcy-remote) 상태로 유지하도록 설계되었습니다. ^{[3] [8]}

Matrixdock Silver

Matrixdock Silver(XAGm)는 FRS(Fungible Reserve Standard)를 사용하는 토큰화된 은 상품으로, 각 토큰은 처음에 LBMA 인증 굿 딜리버리(Good Delivery) 기준을 충족하는 99.9% 순도의 실물 은 1 파인 트로이 온스를 나타냅니다. 토큰의 은 담보량은 온체인 ozPreToken 값으로 측정되며, 이 값은 1.000000000에서 시작하여 수탁 수수료를 반영하기 위해 매일 감소합니다. 이 값이 감소함에 따라 프로토콜은 reconcileSupply 함수를 통해 토큰 공급량을 늘려, 전체 토큰 공급량에 ozPerToken 값을 곱한 값이 예비 자산으로 보유된 실물 은의 양과 계속 일치하도록 합니다. XAGm은 지원되는 네트워크 간에 전송 가능한 ERC-20 토큰이며, 담보 대출 및 차입을 포함한 DeFi 및 CeFi 애플리케이션과의 잠재적 통합을 위해 설계되었습니다. 보유자는 계정 확인 및 적절한 크기의 실물 은바 가용 여부에 따라 일반적인 ozPerToken 값으로 토큰을 실물 LBMA 표준 은으로 상환할 수 있습니다. 이 상품은 기초 예비 자산에 대한 증명 및 감사를 포함하며, Matrixdock의 할당 조회 도구를 통해 보유자는 할당된 은바의 일련번호 및 물리적 특성과 같은 정보를 볼 수 있습니다. 크로스체인 버전은 동일한 ozPerToken 값을 사용하여 네트워크 간에 일관된 표현을 유지합니다. ^{[5] [9]}

Treasury Bill Token

Treasury Bill Token(STBT)은 미국 달러와 1:1 페깅을 유지하도록 설계된 리베이싱(rebasing) 토큰으로, 단기 미국 국채를 담보로 합니다. 이자를 별도로 지급하는 대신, 적격 보유자가 보유한 STBT 토큰의 수를 늘려 매일 이자를 분배합니다. STBT는 기초 STBT 수익이 누적됨에 따라 가치가 상승하는 비리베이싱 버전인 wSTBT로 전환될 수도 있습니다. STBT는 KYC 및 공인 투자자 확인을 완료한 개인 및 법인으로 제한되며, 민팅, 보유, 전송 및 상환은 화이트리스트 제어 대상입니다. 1차 발행 및 상환은 Matrixdock 또는 OTC 채널을 통해 이루어질 수 있으며, 2차 거래는 승인된 지갑에 한해 Curve Finance 유동성 풀을 통해 가능합니다. 이 구조는 STBT 발행자를 광범위한 기업 그룹으로부터 분리하고 파산 절연성을 제공하기 위한 목적 신탁을 사용합니다. 블록체인 기록을 통해 계정 보유자는 과거 민팅, 소각 및 리베이싱 활동을 검토할 수 있으며, 토큰은 2차 시장 거래 및 잠재적인 유동성 공급자 보상을 제공하기 위해 유동성 풀에서도 사용될 수 있습니다. ^[6]

wSTBT

wSTBT는 단기 미국 국채를 담보로 하는 토큰인 STBT의 비리베이싱 버전입니다. 수익이 누적됨에 따라 보유 토큰 수를 늘리는 대신, wSTBT는 고정된 토큰 잔액을 유지하면서 기초 수익이 쌓임에 따라 STBT 대비 가치가 상승합니다. 이 토큰은 STBT를 래퍼(wrapper) 컨트랙트에 예치하여 wSTBT를 민팅함으로써 생성되며, wSTBT를 소각하여 STBT를 돌려받음으로써 다시 전환할 수 있습니다. wSTBT는 STBT와 동일한 권한 및 자격 요건을 따르며, 래핑, 보유, 전송 및 언래핑은 KYC 및 공인 투자자 확인을 완료한 사용자로 제한됩니다. 비리베이싱 구조 덕분에 담보 대출 및 크로스체인 전송을 포함한 특정 DeFi 애플리케이션과 호환됩니다. wSTBT는 Chainlink의 CCIP 락앤민트 메커니즘을 사용하여 Ethereum과 Arbitrum 간에 브릿징될 수 있습니다. ^[10]

파트너십

• Metalor
• Le Freeport
• Chainlink
• LayerZero
• BitGo
• Brinks
• Malca Amit
• Securitize
• Heraeus
• Navi
• Morpho
• Uniswap
• Sui
• Curve
• Polygon
• Plume
• Solana Foundation
• PancakeSwap
• Pyth