Upton Finance

Upton Finance는 텔레그램 중심의 수익 플랫폼으로, 현재 사이트에서는 AI 기반 밈코인 트레이딩과 USDT 스테이킹을 설명하고 있습니다. 초기에는 TON 기반의 CeDeFi 리스테이킹 프로토콜로 소개되었습니다.^[2]^[1]

개요

Upton Finance는 이전에 TON 블록체인에서 운영되는 텔레그램 생태계 내의 탈중앙화 금융 플랫폼으로 설명되었습니다. 이러한 포지셔닝은 TON 최초의 CeDeFi 리스테이킹 프로토콜로서 생태계 내 고수익 저축 상품의 공백을 메우기 위한 것이었습니다.

해당 초기 설명에 따르면, 사용자는 USDT 및 TON 토큰을 스테이킹할 수 있었으며, 명시된 연간 수익률(APY)은 15%였습니다. Upton Finance는 TON의 머니 마켓 펀드로 자리매김하여 텔레그램의 광범위한 사용자 층에게 안전하고 수익을 창출하는 금융 서비스에 대한 접근을 제공하고자 했습니다.^[1]^[2]^[3]

현재 공식 사이트에서는 Upton Finance를 텔레그램 지향의 AI 기반 밈코인 수익 플랫폼으로 규정하고 있습니다. 여기서는 USDton을 발행하기 위한 USDT 스테이킹을 설명하며 15% 이상의 APY를 광고합니다. 사이트 설명에 따르면 Upton AI는 Solana 및 TON에서 밈코인을 거래하며, 펀딩비 차익거래와 미국 국채 수익률을 결합한 전략을 사용합니다. 이러한 수익 및 전략 설명은 프로젝트 측의 주장입니다.^[2]

역사

2024년 11월 1일, Gate.io는 UPTON 포인트를 위한 장외(OTC) 프리마켓 거래를 발표하며, 이를 UPTON 토큰과 명확히 구분했습니다. 해당 발표에서 UPTON 포인트의 최대 공급량은 10억 개로 기재되었으며, UPTON 토큰의 최대 공급량은 미정으로 표시되었습니다.^[10]

2024년 11월 26일, BlockBeats는 Upton Finance의 발표를 인용하여 Upton Earn의 TVL이 200만 달러를 돌파했다고 보도했습니다. 보도에 따르면 UP 코인 스테이킹 시즌 1이 진행 중이었으며, 연간 18.5% 이상의 수익률과 향후 거버넌스 토큰 에어드랍을 위한 $UP 포인트 적립을 홍보했습니다.^[11]

2025년 12월 22일, AiCoin은 Upton Finance(UPTON)에 대한 Gate의 프리마켓 OTC 거래 중단 발표를 보도했습니다. 현재 Gate의 프리마켓 페이지에는 해당 상품이 "취소됨(Canceled)"으로 표시되어 있습니다.^[12]^[13]

제품

스테이킹 메커니즘

초기 제품 자료에서는 사용자가 USDT 및 TON 토큰을 예치하고 그 대가로 연 15%의 수익을 목표로 하는 USDton 토큰을 받는 스테이킹 메커니즘을 설명했습니다. 자료에 따르면 시스템은 제3자 수탁 기관을 통해 자산 보안을 보장하고, 베이시스 차익거래 및 AI 기반 트레이딩과 같은 전략을 사용하여 수익을 최적화했습니다. 또한 USDton 토큰을 동일한 양의 원래 자산으로 상환할 수 있는 옵션을 설명하여 유동성과 유연성을 제공했습니다.^[3]^[4]

높은 수익률

초기 제품 자료는 주로 펀딩비 계약 수수료에 대한 저위험 차익거래를 활용하여 USDton 토큰을 통해 사용자에게 15%의 연간 수익률(APY)을 제공하는 것을 목표로 하는 스테이킹 상품을 설명했습니다. 또한 $UPTON 거버넌스 토큰을 도입할 계획을 세웠으며, 이를 통해 수익률을 최대 30% APY까지 높일 수 있다고 명시했습니다. 수익 창출은 리스크를 관리하면서 수익을 최적화하기 위해 차익거래 전략과 AI 기반 트레이딩에 의존하는 것으로 설명되었습니다.^[3]^[5]

사용자 친화적 경험

초기 제품 자료는 Upton Finance가 텔레그램 봇과 웹 인터페이스를 통한 접근을 통해 사용자 친화적인 경험을 제공하는 것을 목표로 한다고 설명했습니다. 직관적인 디자인과 게임화 요소를 통해 금융 관리를 단순화하고자 했습니다. 자료에는 사용자가 USDT 및 TON을 예치하고 이자가 발생하는 USDton 토큰을 받으며, 실시간 업데이트를 통해 투자를 관리하는 과정이 담겨 있습니다. 또한 접근성과 사용자 참여를 높이기 위한 교육 리소스와 커뮤니티 지원에 대해서도 설명했습니다.^[3]^[6]

Upton AI 및 텔레그램 미니 게임

현재 공식 사이트에서는 Upton AI가 Solana 및 TON 시장에서 밈코인을 거래한다고 설명하며, 그 전략이 펀딩비 차익거래와 미국 국채 수익률을 결합한 것이라고 밝히고 있습니다.^[2] 또한 텔레그램 미니 게임을 사용자를 금융 상품으로 유입시키는 경로로 제시하며, 사용자가 USDT 또는 기타 온체인 자산을 스테이킹하여 USDtg 또는 USDton을 발행할 수 있는 게임 인터페이스를 제공합니다. 사이트는 160만 명 이상의 활성 플레이어가 있다고 보고합니다.^[2] 이러한 현재 게시된 제품 설명은 초기 USDT/TON 스테이킹 및 USDton에 대한 설명을 넘어 확장된 것이며, 이는 프로젝트 사이트에서 보고된 수치와 설명입니다.

토크노믹스

초기 Upton Finance 토큰 계획 ($UPTON)

기존 토큰 계획은 $UPTON을 TON 블록체인상의 총 공급량 2,100만 개의 Upton Finance 거버넌스 토큰으로 설명했습니다. 이는 플랫폼 내의 거버넌스 및 의사 결정 프로세스를 지원하기 위한 것이었습니다. 또한 텔레그램 생태계 내의 Web2 및 Web3 사용자들 사이에서 채택과 참여를 촉진하기 위한 전략적 에어드랍 모델을 설명했습니다.^[8] 이것은 초기 토큰 설명이며, 현재 공식 사이트에는 $AIUP 토큰 프로필이 제시되어 있습니다.^[2] Gate의 2024년 11월 프리마켓 상품은 $UPTON 토큰이 아닌 UPTON 포인트를 대상으로 했으며, Gate는 이후 2025년 12월에 프리마켓 상장을 취소했습니다.^[10]^[12]^[13]

초기 $UPTON 할당 및 수익 공유

기존 투자 덱(deck)에 설명된 $UPTON 토큰 할당은 다음과 같습니다:

벤처 캐피털 (VC): 20%
팀: 15%
어드바이저: 5%
에어드랍: 15%
생태계 인센티브: 25%
커뮤니티 트레저리: 20%

해당 덱은 Upton 프로토콜의 수익 중 50%를 $UPTON 스테이커와 공유할 것이라고 명시했습니다.^[9] 이는 초기 $UPTON 계획의 조건이며, 현재 공식 사이트의 수익 공유 설명과는 다릅니다.

$AIUP 토큰

현재 공식 사이트에서는 $AIUP를 총 공급량 2,100만 개의 거버넌스 토큰으로 설명합니다. 사용자는 스테이킹 및 추천을 통해 $UP 포인트를 획득할 수 있으며, 에어드랍 자격은 게임 참여 및 스테이킹과 연결된다고 명시되어 있습니다. 사이트에서는 에어드랍 할당량의 80%가 커뮤니티를 위한 것이라고 밝히고 있습니다.^[2] 또한 수익 공유는 사용자에게 80%, $AIUP 홀더에게 10%가 돌아가는 것으로 설명되어 있습니다.^[2] 이는 사이트에 게시된 현재 토큰 모델에 대한 설명입니다.

파트너십

Upton Finance의 주요 파트너는 다음과 같습니다:

개요

역사